برنامج الامتياز التجاري


الفئة المستهدفة
المواطنين والمواطنات

عدد المستفيدين
79 فرصة تمويل وعرضها على مانحي الامتياز

رسوم الخدمة
رسوم رمزية

الارتباط الاستراتيجي
يتقاطع تمويل برنامج الامتياز التجاري مع الهدف الاستراتيجي الرابع لبنك التنمية الاجتماعية.
تقديم تمويل ذو قيمة مضافة للمشاريع الصغيرة والناشئة.

الارتباط الاستراتيجي الدولي:
يتقاطع تمويل برنامج الامتياز التجاري مع الهدف التاسع من أهداف التنمية المستدامة التابعة للأمم المتحدة.
يمكن الاطلاع عليه هنا


يطلق البنك هذا البرنامج بهدف دعم الاقتصاد السعودي، وخدمة المؤهلين من أبناء الوطن من خلال عرض عدد من فرص الاستثمار التي تتمتع بنسب ربحية عالية و نسب مخاطرة منخفضة وإتاحتها لهم وذلك باستقطاب المشاريع التي ثبت نجاحها وعقد اتفاقيات منح حق الامتياز للراغبين في الاستفادة من خدمات البنك وخاصة من الشرائح المستهدفة من دعم البنك.

نبذة عن برنامج الامتياز التجاري في البنك

 
  • 1432/3/2هـ  الأمر السامي لإنشاء البرنامج.
  • 1434/4/17هـ  الأمر السامي بنقل البرنامج من الصندوق الخيري إلى بنك التنمية الاجتماعية .
 

مزايا المنتج:

  •  تمويل بدون فوائد
  • يصل مبلغ التمويل الى اربعة ملايين ريال .ً
  •  فترة سماح تصل الى 24 شهرا  .
  •   متابعة المشاريع اثناء مرحلتي التأسيس والتشغيل وحل العوائق والمشكلات التي تواجه المستفيدين.
  •  دورات تدريبية متخصصة في اساسيات الاعمال على أيدي مدربين مهرة
  • تدريب على رأس العمل عند الشركة المانحة للامتياز التجاري
  •  ورش عمل فنية في الاعمال التجارية للمستفيدين وذلك للارتقاء بأعمالهم وجعلها أكثر كفاءة وقدرة على المنافسة.
  •  تقديم استشارات فنية ومالية وتسويقية للمستفيدين بواسطة مستشارين متخصصين 
 

الشرائح المستهدفة:

هم الأشخاص الأكثر قابلية للتأهيل والتدريب من المواطنين والمواطناتوالتزاماً بشروط وضوابط الشركات المانحة للامتياز التجاري.
 
مانح الامتياز: هو الطرف الذي يمتلك سلعة أو منتج أو خدمة أو نظام عمل معين له علامة تجارية مسجلة ويقوم بمنح حق استعمال هذه العلامة التجارية مقابل عوض مالي وفقاً لشروط يتم الاتفاق عليها، وغالبا ما يقرر مانح الامتياز الشروط التي سيعمل من خلالها الممنوح ولكن دون أن يكون له ملكية مادية فيه.
 

شروط التقديم

 
1-أن يكون طالب التمويل سعودي الجنسية.
2- أن لا يقل عمر المتقدم عن 21 ولا يزيد عن 60عاما.
3-أن يتفرغ لتشغيل مشروعه.
4- لا يجمع بين طلبي تمويل من برامج البنك التمويلية.
5- سلامة السجل الائتماني حسب سياسات البنك.
6- أن يتم قبول المتقدم من قبل الشركة المانحة للامتياز التجاري.
7- اجتياز مرحلة التدريب لدى الشركة المانحة.
8- أن يتم تقديم ضمانات لا تقل عن 30% من قيمة التمويل.

 

مميزات نظام حق الامتياز (الفرنشايز) بالمقارنة مع غيره من سبل الاستثمار

 
مشروع خاص بنظام الاستثمار المباشر مشروع بنظام حق الامتياز (فرنشايز)
أولاً: مزايا حق الامتياز (الفرنشايز)              والمقابل لها في المشروع الخاص:
نشاط غير مجرب ويحتوي على مخاطر كبيرة.
  1. نشاط مجرب وثبت نجاحه ويحتوي على مخاطر أقل.
لا يوجد مساعدة من الخارج.
  1. المساندة المستمرة من جانب المانح عند بداية النشاط ، وما بعد البداية.
النشاط بحاجة إلى تأسيس جيد ولم يطور بعد
  1. النشاط تم تأسيسه بشكل جيد وتم تطويره
صاحب النشاط الجديد غالباً ما تنقصه الخبرة اللازمة لإدارة النشاط.
  1. صاحب حق الامتياز (الفرنشايز) لديه خبرة كافية تزيد من نجاح المشروع.
صاحب النشاط الخاص غالبا ما يكون صغير في البداية وغير قادر على المنافسة
  1. القدرة على المنافسة في الأسعار وجودة الصنف.
يقوم بتنمية مهاراته الفنية والإدارية والتسويقية على حسابه الخاص.
  1. يحصل على مساعدات فنية وإدارية وتسويقية من المانح.
قد يواجه بعض المصاعب في الحصول على قرض من البنك.
  1. يمكن الحصول على قرض من البنك بسهولة
يحتاج بعض الوقت للتوسع والانتشار.
  1. يمكنه التوسع والانتشار بسهولة.
بحاجة إلى المزيد من الوقت حتى يكتسب السمعة الجيدة.
  1. السمعة تم اكتسابها من خبرات السنوات الماضية.
يحتاج إلى خطط تسويقية مكلفة حتى يستطيع زيادة العائد.
  1. زيادة العائد بتكلفة أقل.
الدراسات والأبحاث تكون مكلفة
  1. الاستفادة من الدراسات والأبحاث.
ثانياً: عيوب حق الإمتياز (الفرنشايز)  وما يقابلها في المشروع الخاص:
لا يقوم بدفع رسوم مبدئية أو مستمرة.
                    
  1. يقوم بدفع رسوم استغلال حق الملكية -رسوم سنوية - (Royalty Fees) بغض النظر عن الربح والخسارة، هذا بالإضافة إلى رسوم التأسيس (الرسوم المبدئية).
يحصل على المواد الخام بطريقته الخاصة حسب سعر السوق.
  1. غالباً ما يحصل على المواد الخام من المانح بالأسعار التي يحددها.
غير ملتزم بدليل محدد.
  1. ملتزم بتنفيذ كتيب التشغيل الصادر من المانح.
يقوم هو بتحديد الأسعار.
  1. غالباً ما يتم تحديد الأسعار مسبقاً من المانح
غالباً لا توجد تكاليف استشارية أو مفاجئة.
  1. يدفع تكلفة الزيارات التدريبية والاستشارية والمفاجئة.
تكلفة الحملة الإعلانية غير مفروضة من الخارج.
  1. يفرض عليه تكلفة الحملة الإعلانية في حالة إنشاء صندوق للحملة.
يمكن البيع أو التنازل في أى وقت.
  1. قد لا يستطيع البيع أو التنازل عن المشروع إلا بموافقة المانح.
لا يوجد غرامات مالية في حالة الفشل.
  1. قد يفرض عليه غرامات مالية من المانح في حالة فشل المشروع.


مما تقدم أعلاه يمكن القول بأن نظام حق الإمتياز (الفرنشايز) نظام يتمتع بالنجاح والسمعة الجيدة وبالتالي فإن قدرته على التوسع والانتشار تكون أكبر بكثير عما هي عليه في نظام المشروع الخاص. ولقد أثبتت التجربة أن هناك فقط مشروع واحد يفشل من بين كل عشرة مشاريع تتبع نظام حق الإمتياز (الفرنشايز)، هذا بالإضافة إلى أن 95% من المشاريع الجديدة ما زالت تعمل بكفاءة خلال الخمس سنوات الأولى من افتتاحها وذلك طبقاً لهيئة الفرنشايز البريطانية (BFA).

تعريفات مهمة:

مانح الامتياز: هو الطرف الذي يمتلك سلعة أو منتج أو خدمة أو نظام عمل معين له علامة تجارية مسجلة ويقوم بمنح حق استعمال هذه العلامة التجارية مقابل عوض مالي وفقاً لشروط يتم الاتفاق عليها، وغالبا ما يقرر مانح الامتياز الشروط التي سيعمل من خلالها الممنوح ولكن دون أن يكون له ملكية مادية فيه.
ممنوح الامتياز: هو الطرف الذي يشتري حق الامتياز من مانح الامتياز والذي يملك حق تشغيل الأنظمة التي يملكها مانح الامتياز أو استعمال اسمه التجاري أو علامته التجارية أو نظام العمل الذي يزوده به المانح، ووفقاً للشروط التي يتفق عليها في عقد الامتياز.
منطقة الامتياز: هي المنطقة الجغرافية التي يتم الاتفاق عليها في العقد القانوني للامتياز بين مانح الامتياز وممنوحة لتشغيل النشاط ضمن إطار هذه المنطقة سواء بوحدات تجارية مملوكة كليا لممنوح الامتياز أو منحه بأحد أساليب منح وإدارة الامتياز.
الرسوم الأولية: عادة ما تكون الرسوم الأولية أو ما يسمى رسوم الدخول في الاتفاقية وهو مبلغ مالي يتم تأديته أما على شكل دفعه واحدة أو على شكل عدة دفعات، وتعتبر هذه الرسوم تعويضاً مالياً للمانح مقابل منحة استعمال حقوق الملكية الفكرية الخاصة به، أو مقابل التدريب المبدئي والنفقات الإدارية المرافقة لإنشاء المحل الجديد الذي سيباشر العمل بموجب نظام الامتياز.
الرسوم الدورية: نسبة مئوية من الدخل الإجمالي المتحصل من مشروع حق الامتياز، ويمكن النظر إلى هذه الرسوم على أنها مصدر الدخل الرئيسة للمانح بحيث تشكل الدفعات المالية التي يتم دفعها في هذا السياق مقابلاً للاستعمال المستمر لنظام الامتياز، كما ينبغي أن تحسب هذه الرسوم بشكل يضمن استرداد المانح لنفقات جهده في البحث والتطوير لنظام الامتياز.
 

 

خطوات التقديم على مانح

يجب على الشركة الراغبة في الانضمام إلى الشركات المانحة في مسار الامتياز التجاري تعبئة النموذج ،علماً أنه سيتم الاتصال بهم قريباً لاستلام الآتي:
 
تقديم السجل التجاري تقديم السجل التجاري
قائمة المركز المالي لآخر ثلاث سنوات قائمة المركز المالي لآخر ثلاث سنوات
دراسة جدوى للمشروع تقوم الشركة بتقديم دراسة جدوى للمشروع موضحا بها المصروفات والايرادات والتكاليف الاستثمارية للمشروع كما يتم تقديم خطة عمل تشمل على دراسة سوقية لتحديد حجم السوق والمواقع المستهدفة والمقترحة والأماكن المقترح لافتتاح فروع فيها.
قائمة الإفصاح قائمة الإفصاح
الدليل التشغيلي الدليل التشغيلي
آلية التدريب آلية التدريب
العقود العقود
 
بعد استكمال الطلبات يقوم بنك التنمية الاجتماعية بدراسة قوة العلامة التجارية والوضع المالي والحصة السوقية بالإضافة للمتطلبات الأخرى لتقييم القوة المالية للشركة وقدرتها على منح الامتياز التجاري وعلى الالتزام بمسئوليتها اتجاه العملاء.
• في حالة الحصول على الموافقة يوقع بنك التنمية الاجتماعية مع الشركة المانحة اتفاقية تحدد دور كل طرف من الأطراف.
 

 



الكلمات الدلالية

تمويل فرص استثمار قرض مشروع منتج امتياز تجاري علامة تجارية 

لا يوجد تعليقات للصفحة لعرضها
النتيجة: 4 (من 20 تقييم)

قصص نجاح 

شاركنا برأيك

تقييم تمويل الأعمال بشكل عام، كيف تقيم تمويل الأعمال المقدم من البنك؟

مقترحاتكم محل اهتمامنا، تفضل وشاركنا بمقترحك عن تمويل الأعمال

المساعد الذكي close
أهلا بك في المساعد الذكي لبنك التنمية الإجتماعية.... نتمني لك وقت سعيد والوصول لما تريد.