تمويل مشاريع التميز


الفئة المستهدفة
المواطنين والمواطنات 

عدد المستفيدين
1081

رسوم الخدمة
رسوم رمزية

الارتباط الاستراتيجي
يتقاطع تمويل مشاريع التميز مع الهدف الاستراتيجي الرابع لبنك التنمية الاجتماعية.
تقديم تمويل ذو قيمة مضافة للمشاريع الصغيرة والناشئة.

الارتباط الاستراتيجي الدولي:
يتقاطع تمويل مشاريع التميز مع الهدف التاسع من أهداف التنمية المستدامة التابعة للأمم المتحدة.
يمكن الاطلاع عليه هنا


منتج يستهدف المشاريع التي تزيد تكلفتها الاستثمارية عن 300 ألف ريال ولا تتجاوز 8 مليون ريال بسقف تمويلي يصل إلى 4 مليون ريال

يستهدف تمويل المشاريع التي تزيد تكلفتها الاستثمارية عن 300 ألف ريال ولا تتجاوز 8 مليون ريال و تتوفر فيها أحد معايير التميز التي حددها البنك


أولويات التمويل لدى البنك

أولويات التمويل لدى البنك بين المشاريع المقدمة التي تقع تحت هذا المسار و (التي يجتاز فيها طالب التمويل مرحلة التقييم الأولية) تخضع إلى مفاضلة في التمويل يعتمد فيها البنك على عدد من المعايير المبنية على تحقيق أهدافه ، وتكون الأولوية في التمويل للمشاريع التي تحقق نسبة أعلى من المعايير التالية:
  • المشاريع الإبداعية ذات النوعية وغير التقليدية.
  • المشاريع التي تقل تكلفتها الاستثمارية عن مليون ريال.
  • المشاريع التي تقع في المناطق النائية والأقل نمواً.
  • المشاريع المبنية على الاستفادة من الميزة النسبية للمنطقة التي ستقام بها.
  • المشاريع التي تلتزم بتحقيق أعلى نسبة من السعودة.
  • الأول في المنطقة مع مناسبة تطبيقه.
  • نتيجة المقابلة الشخصية.
  • توفر مؤهل متخصص في مجال المشروع.
  • السلوك الائتماني.  
 

النطاق التمويلي

يبدأ تمويل هذا المسار من مبلغ 300 ألف ريال وحتى 4 مليون ريال.
 

 نسبة التمويل الذاتي

التكلفة الاستثمارية للمشروع الحد الأعلى للتمويل من البنك الحد الأدنى لمساهمة طالب التمويل في التكلفة الاستثمارية
من 300 ألف ريال وحتى مليون ريال 92% 8%
أكثر من مليون حتى مليونين 90% 10%
أكثر من مليونين حتى ثلاثة ملايين 80% 20%
أكثر من ثلاثة ملايين حتى أربعة ملايين 70% 30%
كثر من أربعة ملايين حتى خمسة ملايين 60% 40%
أكثر من خمسة ملايين وحتى ثمانية ملايين 50% 50%

 

 أحكام و إلتزامات التقديم

يطلب البنك من طالب التمويل الالتزام بالتعهدات التالية، وفي حالة إخلاله بها فإن لبنك التنمية الاجتماعية الحق في إلغاء طلب التمويل في أي مرحلة وصل لها الطلب، والحجز على المشروع إذا صرف له جزء أو كامل التمويل ومطالبة العميل بكامل مبلغ القرض المصروف له:
  • يحق للبنك المطالبة بتقديم دراسة جدوى اقتصادية مفصلة للمشروع دون أي التزام من البنك بالموافقة على طلب التمويل أو تعويض طالب التمويل.
  • التعهد بصحة ودقة المعلومات المقدمة في طلب التمويل والمقابلة الشخصية وصحة المستندات المقدمة ومطابقة الصور للأصول.
  • التعهد بالتفرغ لإدارة المشروع المطلوب تمويله بعد توقيع عقد التمويل مع البنك.
  • الإقرار باطلاعه على لائحة البنك التنفيذية لتمويل ودعم المنشآت الصغيرة. والناشئة والتزامه بكامل ما جاء فيها من تعليمات وإجراءات.
  • الإقرار بحق البنك في الحصول على سجله الائتماني من شركة سمة.
  • الموافقة على الكفالة عن طريق الدخول على بوابة التقديم لبنك التنمية الاجتماعية عند طلب البنك منه ذلك
  • التعهد بتوفير كافة المعلومات عن المشروع أثناء إنشائه وبعد تشغيله، وتزويد البنك بكافة البيانات المحاسبية والمالية وكشوفات الحسابات البنكية وغيرها من المعلومات التي يطلبها البنك عن المشروع.
  • الإقرار بعلمه بأن صرف دفعات التمويل يتم على دفعات مرتبطة بمستوى الإنجاز في إنشاء المشروع.
  • الإقرار بعلمه بأن تسديد القرض يتم عبر أقساط شهرية.


أوقات التقديم

 طلبات التمويل مفتوحة طوال العام .

أنشطة لا تمول

للاطلاع على الأنشطة التي لاتمول يرجى الضغط على الرابط 

رحلة العميل 

مرحلة التقييم الاولية:
مرحلة التقييم الأولية

 


مرحلة التقييم المتقدمة:

مرحلة التقييم المتقدمة

شروط التقديم:

الشروط العامة اللازم توفرها في طالب التمويل:
  • ان يكون المتقدم سعودي/ ــــة الجنسية.
  • العمر: لا يقل عن 25 عاما ولا يزيد عن 65 عاما.
  • المؤهلات والخبرات: ألا يقل المؤهل عن الثانوية العامة.
(أنواع الخبرات المعتمدة:)
  • امتلاك منشأة سابقة لها علاقة في المجال المراد تمويله.
  • الخبرة الوظيفية المكتسبة من الوظيفة التي يشغلها المتقدم حالياً او سابقاً ولها علاقة في المجال المراد تمويله.
  • لا يتطلب خبرات على طلبات التمويل لمشاريع الايواء السكني (مشاريع سياحية) إذا كان المستفيد يملك الأصل.
  • لا يتطلب مؤهل على طلبات التمويل لمشاريع المتاحف.
 
  • ألا يتقدم بطلب تمويل ولديه قرض مشروع قائم.
  • أن يسمح الوضع المالي والائتماني للمتقدم بالحصول على التمويل.
  • تقديم ضمانات السداد.

الشروط الفنية:
  • ألا يزيد مبلغ التمويل المطلوب للمشروع عن 4 مليون ريال ولا تزيد التكلفة الاستثمارية عن 8 مليون ريال.
  • تقديم المساهمة الذاتية المقررة في الفقرة (ثالثا) من المادة السابعة في اللائحة التنفيذية لتمويل المشاريع كما يلي:
 
الحد الأدنى لمساهمة طالب التمويل في التكلفة الاستثمارية الحد الأعلى للتمويل من قبل البنك تكلفة المشروع الاستثمارية
صفر% 100% 500 ألف ريال فأقل
8% 92% أكثر من 500الف الى مليون
10% 90% أكثر من مليون الي (2) مليون ريال
20% 80% أكثر من (2) مليون الى (3) مليون ريال
30% 70% أكثر من (3) مليون الى (4) مليون ريال
40% 60% أكثر من (4) مليون الى (5) مليون ريال
50% 50% خمسة ملايين فأكثر
 
 
  • ألا يمضي على تأسيس المشروع أكثر من (3) سنوات.
  • أن يكون المتقدم قادر على استخراج التراخيص النظامية التي تقررها الجهات المختصة.

شروط التفرغ التجاري والوظيفي وسلامة السجل الائتماني.
التفرغ التجاري:​
  • عدم وجود أي سجل تجاري مختلف عن النشاط المراد تمويله مع السماح لمن لديه سجلات باستكمال إجراءات التقديم بشرط تعهد المستفيد على شطب هذه السجلات ويكون الشطب من مسوغات توقيع العقد.
  • عدم وجود أكثر من سجل تجاري في نفس النشاط ويشمل ذلك السجلات الفرعية مع استكمال إجراءات التقديم لمن يخالف ذلك حتى مرحلة توقيع العقد بشرط التعهد على شطب هذه السجلات ويكون شطبها من مسوغات توقيع العقد.

التفرغ الوظيفي: ​
  • أن يتفرغ المستفيد وظيفياً لتشغيل المشروع ويحق للموظفين في القطاعين العام والخاص التقديم بطلب تمويل على أن يتفرغ لإدارة مشروعة والعمل به بعد الموافقة النهائية.

سلامة السجل الائتماني:
  • عدم وجود متأخرات لقرض اجتماعي على المستفيد لدى البنك.
  • ألا يتجاوز مبلغ التعثر المالي في السجل الائتماني سواءً للعميل أو الكفيل عن (30) ألف ريال ولا يشمل ذلك فواتير الخدمات.
  • ألا يكون لدى المستفيد او الكفيل أي قضايا تنفيذ مالية قائمة.
 

المستندات المطلوبة حسب كل مرحلة

المرحلة المستندات المطلوبة
عند التقديم الالكتروني تعبئة نموذج الطلب بكافة المعلومات المطلوبة و التأكد من صحتها، علما بأن للبنك الحق في إلغاء الطلب عند ثبوت عدم صحة أي معلومة في الطلب أو عدم إكتمالها.
عند المقابلة الشخصية
  • أصل البطاقة الشخصية.
  • أصول المؤهلات والشهادات المسجلة في طلب التقديم.
  • تقديم عرض توضيحي لفكرة المشروع (باوربوينت) لا تزيد مدته عن 20 دقيقة.
  • التوقيع على إقرار الاستعداد بتوفير الضمانات المشار إليها في طلب التمويل.
بعد اجتياز المقابلة الشخصية دراسة جدوى اقتصادية مفصلة للمشروع ( عند الطلب )
بعد توقيع عقد التمويل
  • أصل السجل التجاري
  • التصاريح اللازمة لإقامة المشروع.
  • توفير الضمانات المشار إليها في طلب التمويل.
 

 الضمانات اللازم تقديمها

استناداً إلى المادة الحادية عشرة من اللائحة التنفيذية لتمويل المشاريع الصغيرة والناشئة والتي توضح الضمانات التي يقدم منها المستفيد ما يكفي سواء من إحدها أو جميعها مقابل التمويل والموضحة كالتالي:
  • رهن أصول المشروع موضوع التمويل.
  • رهن عقار غير السكن الخاص.
  • رهن ممتلكات أخرى.
ويقدم طالب التمويل سندات دفع تغطي قيمة التمويل بالإضافة إلى كفالة حضورية، وللبنك قبول أي ضمانات أخرى يراها مناسبة.

الرسوم التي يدفعها المستفيد

استناداً للمادة العاشرة من اللائحة التنفيذية لتمويل المشاريع الصغيرة والناشئة والتي توضح الرسوم التي يحصل عليها البنك مقابل المصروفات التي يتكبدها في سبيل ممارسة نشاطه، والتي تُدفع بعد توقيع اتفاقية التمويل ومفصلة كما يلي:
 
قيمة مبلغ التمويل قيمة الرسوم التي يتحصل عليها البنك
أكثر من 300 ألف وحتى 400 ألف ريال 4,000 ريال
أكثر من 400 ألف وحتى 500 ألف ريال 5,000 ريال
أكثر من 500 ألف وحتى مليون ريال 15,000 ريال
أكثر من مليون وحتى مليونين ريال 25,000 ريال
أكثر من مليونين وحتى ثلاثة ملايين ريال 35,000 ريال
أكثر من ثلاثة ملايين وحتى أربعة ملايين ريال 45,000 ريال

 



الكلمات الدلالية

تمويل استثمار قرض مشروع منتج منشآت صغيرة إبداع دراسة جدوى مناطق نائية 

لا يوجد تعليقات للصفحة لعرضها
النتيجة: 3.8 (من 32 تقييم)

قصص نجاح 

شاركنا برأيك

تقييم تمويل الأعمال بشكل عام، كيف تقيم تمويل الأعمال المقدم من البنك؟

مقترحاتكم محل اهتمامنا، تفضل وشاركنا بمقترحك عن تمويل الأعمال

المساعد الذكي close
أهلا بك في المساعد الذكي لبنك التنمية الإجتماعية.... نتمني لك وقت سعيد والوصول لما تريد.